Mapa patrimonial consolidado
Un documento estructurado, actualizado y confidencial que recoge todos los activos, estructuras jurídicas, beneficiarios y obligaciones del cliente, en todas las jurisdicciones relevantes.
Consultoría Patrimonial
¿Tiene visión consolidada de todo su patrimonio en este momento?
Muchas familias con patrimonios significativos carecen de una visión única e integrada. Eso es exactamente lo que aportamos.
Consultoría continua para patrimonios de alta complejidad
No un informe puntual, sino un acompañamiento estructurado que evoluciona con el cliente.
La consultoría patrimonial de Taller de Sevilla está diseñada para familias cuyos activos se distribuyen entre varias jurisdicciones, tipos de instrumentos — inmuebles, carteras financieras, participaciones empresariales, colecciones — y generaciones. Elaboramos un mapa patrimonial consolidado que permite al cliente y a su familia tener, por primera vez, una imagen única y actualizada de la totalidad de sus bienes, obligaciones y estructuras. A partir de ese mapa coordinamos a los distintos asesores especializados — banca privada, gestores de inversión, asesores fiscales locales — para que actúen con coherencia estratégica en lugar de forma compartimentada. Revisamos ese mapa al menos una vez al año y ante cualquier evento relevante: venta de activos, cambio de residencia, nacimientos o fallecimientos en la familia.
Qué incluye el servicio de consultoría continua
Las entregas concretas que conforman nuestro servicio de acompañamiento patrimonial.
Revisión anual de estructuras
Evaluamos si las estructuras vigentes siguen siendo adecuadas a la luz de los cambios legislativos, familiares y de mercado ocurridos durante el año, y proponemos ajustes cuando es necesario.
Coordinación de asesores
Actuamos como interlocutor único entre el cliente y sus distintos especialistas — banco privado, gestor de inversiones, notario, asesor fiscal — para garantizar que cada decisión sea coherente con el plan patrimonial global.
Alertas ante eventos relevantes
Monitorizamos cambios normativos en las jurisdicciones del cliente y emitimos alertas proactivas cuando un cambio legislativo puede afectar a alguna de sus estructuras o posiciones, antes de que el impacto sea irreversible.
Lo que este servicio no cubre
La honestidad sobre el alcance del servicio es parte del estándar que mantenemos.
La consultoría patrimonial de Taller de Sevilla no incluye la gestión discrecional de carteras de inversión ni la custodia de activos financieros o físicos: esas funciones corresponden a entidades reguladas distintas con las que colaboramos. Tampoco sustituimos al asesor fiscal local del cliente en la preparación de declaraciones tributarias corrientes: nuestro papel es estratégico y estructural. Cuando el cliente no dispone aún de un equipo asesor completo, podemos facilitar introduciones a profesionales de referencia en cada especialidad, pero la relación contractual con esos terceros siempre es directa entre el cliente y el especialista.
«Tenía cuatro asesores distintos que nunca hablaban entre sí. Taller de Sevilla asumió la coordinación y en la primera reunión conjunta descubrimos que dos decisiones tomadas de forma independiente se contradecían fiscalmente. Desde entonces tenemos una sola reunión trimestral y todo el equipo trabaja en la misma dirección.»
— Carlos V., empresario y propietario de cartera inmobiliaria, Valencia
¿Cuándo fue la última vez que tuvo una visión completa de su patrimonio?
Si la respuesta le genera duda, probablemente sea el momento de hablar con nosotros.